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台股登高 基金规模反趴地

admin 快讯 2020-07-22 24 0

台股加权股价指数收盘创30年新高,但国内投信发行基金却有40逾档基金规模掉落至3亿元以下。根据投信投顾公会、银行信托部资料显示,今年以来已有43档国内投信发行的共同基金跌落至3亿元以下,除了部分基金是因为「太冷门」,更多基金反而是怀璧其罪,因为基金绩效表现太好、基金投资人获利了结,使得基金规模大减。

对这些投信发行共同基金因为绩效佳,规模反因投资人赎回而大幅缩小,投信业者都感到很无奈。投信业者表示,这种情况已持续相当久,而今年因受到新冠肺炎疫情影响,今年第一季大部分基金净值大幅下跌,当第二季基金净值出现弹升后,基金绩效相对好,更成为投资人抢先赎回的标的。

投信业者指出,观察共同基金投资人申赎基金的习性,投资人都是赎回「有获利」的共同基金,亏损的共同基金「反而没事」,即变成「劣币逐良币」情况,因此,在3~5月时,有些基金的确出现一波较大的赎回潮,造成基金规模明显下降。

今年基金规模降至3亿元以下的基金,有不少是最近最夯的台股基金,例如合库台湾基金、新光店头基金、街口台湾基金、街口中小基金、施罗德台湾乐活中小基金、台新台湾中小基金、德信台湾主流中小基金、日盛MIT主流基金等,这些台股基金近3月的投资报酬率都缴交出双位数的投资报酬率,多数基金近三个月绩效更落在20~26%间。

由于不少规模小的共同基金今年来有不错的操作绩效,因此,受访的基金业者均表示,短期间之内并没有清算基金的打算,顶多为了基金管理方便,或许会考虑作基金合并,但不会影响到基金受益人的权益。

陆港观盘-疫情后的中资地产走势

根 据中国中国2020年第一季杠杆率报告,居民存款大幅上升,从去年同期的人民币82.1兆元上升到88.6兆元,上升幅度达8%,与之对应的是居民短期消费贷款年减11.3%,同期社会消费品零售总额也下降19%。这反映在疫情之下,居民情绪偏向保守。 但保守情绪传递到房地产市场的相对有限。根据第一季杠杆率报告,住房贷款与上年同期相较仍有15.3%的增幅,这还不包含许多购房贷款是以居民经营性贷款的名义申请,15.3%的增幅恐怕仍低估房屋贷款的趋势,因此可见在消费受冲击的状况下,中国民众对于置产未见明显消退。 这也难怪,房地产对居民而言具持有成本低、价格透

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