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100万元投资组合DIY:教您用ETF亲手打造!

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近年全球都兴起被动式投资,简单一点说就是利用ETF(交易所买卖基金)进行,主要好处是收费相对较低,而且可以选择追踪哪一只指数,即是你会知道ETF会投资于哪个主要市场、行业或主题,不用像投资互惠基金,很多时候买了甚么,自己也弄不清楚。

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买ETF要识8大要点

至于买ETF前,大家要知道8大要点:

投资ETF需留意的要点
要点 解读
追踪甚么资产 要了解ETF追踪何种资产回报
做好/做淡 要确认ETF是做好/做淡,不要做错边
用甚么方法追踪回报 用期货或股票或实物去追踪回报,特性有很大不同
追踪误差 是不是跟得足相关指数回报
溢价或折让 现价较资产净值(NAV)高或低
杠杆 杠杆倍数会放大回报/亏损
收费 管理费等开支愈低愈好
交投活跃度 交投愈活跃,买卖差价愈窄,流动性更佳

1.追踪甚么资产:要了解ETF追踪何种资产回报,可以是指数或商品价格等。此外,要留意ETF传统是被动式管理,即只会跟指数调动组合,但近年亦有些带主动管理,故投资前要多做功课。

12个您需要知道的查理芒格投资小贴士

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2.造好/造淡:要确认ETF是造好/造淡,不要造错边。港股近年都有逆向ETF可买。

3.用甚么方法追踪回报:用期货或股票或实物去追踪回报,特性有很大不同。另外,追踪回报有3种方式:

a.全面复制策略:基金经理会按追踪指数成分股的比重投资于该等指数股份以获取回报,好处是能紧贴追踪指数变动,缺点是成本及交易费用较高,例如盈富基金(SEHK:2800)。

b.代表性抽样复制策略:基金经理会透过抽取最具代表性的股份,构建一个和追踪指数拥有差不多回报、风险、投资特点的投资组合,这个方法较常见于追踪成分股众多的指数,好处是相对「全面复制」成本较低,缺点是不像「全面复制」般紧贴指数,有一定程度追踪误差。

c.合成复制策略:基金经理透过运用(a)掉期合约(SWAP)及或(b)衍生工具,以达致低成本而能追踪表现的效果,并不一定直接持有成分股。这种方式同样能紧贴追踪指数表现,但对手风险、估值风险及流通性风险,均较前两种高。合成ETF在股票简称前会有「X」作识别。

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